freeeの『借入金管理アプリ』に借入金契約情報を登録する
【手順】
■ステップ1
下記の資料を手元に準備。
・金融機関から交付される帳票類
(返済予定表、利息計算書等)
・契約書類の写し
(金銭消費貸借契約証書、
銀行取引約定書等)
■ステップ2
借入金管理アプリのホーム画面左上の『契約登録』をクリック。
■ステップ3
『契約詳細』タブの各項目を入力し、『返済予定表に進む』ボタンをクリック
※入力後、タブ下部の『返済予定表プレ
ビュー』と契約内容が一致していることを
要確認
■ステップ4
『返済予定表』タブで表示される返済予定が額契約のと一致していることを確認。
※相違している場合は『編集』ボタンで修正
※『返済予定表自動計算』のon/offで返済予
定表の自動計算と手入力を選択可能
※『返済予定表』は『契約詳細』タブ画面
右上の『返済予定表のCSVアップロード』
ボタンよりアップロード可能
■ステップ5
『登録』ボタンをクリック
■ステップ1
下記の資料を手元に準備。
・金融機関から交付される帳票類
(返済予定表、利息計算書等)
・契約書類の写し
(金銭消費貸借契約証書、
銀行取引約定書等)
■ステップ2
借入金管理アプリのホーム画面左上の『契約登録』をクリック。
■ステップ3
『契約詳細』タブの各項目を入力し、『返済予定表に進む』ボタンをクリック
※入力後、タブ下部の『返済予定表プレ
ビュー』と契約内容が一致していることを
要確認
■ステップ4
『返済予定表』タブで表示される返済予定が額契約のと一致していることを確認。
※相違している場合は『編集』ボタンで修正
※『返済予定表自動計算』のon/offで返済予
定表の自動計算と手入力を選択可能
※『返済予定表』は『契約詳細』タブ画面
右上の『返済予定表のCSVアップロード』
ボタンよりアップロード可能
■ステップ5
『登録』ボタンをクリック
借入金契約情報は、借入金管理アプリに、上記の手順で登録します。
ここで留意しなければならないのは、借入時の取引については、借入金管理アプリから会計freeeへ連携して取り込む機能はないので、会計freeeへは、個別に取引登録を行わなければならないということです。
借入金管理アプリに借入契約の基本情報を入力すると、『契約詳細』タブの画面下部の『返済予定表プレビュー』で、返済予定(各返済日における支払合計額及び元金・利息の内訳)が自動で算定されます。
もし、自動計算された返済予定が、契約上の返済予定と一致していない場合は、登録情報に誤りがないかを確認してください。
『返済予定表プレビュー』が契約書と一致したら、『返済予定表に進む』ボタンをクリックをクリックして、『返済予定表』タブに進みます。
『返済予定表』タブでは、『返済予定表自動計算』の欄のonとoffを選択することで、返済予定表を自動計算するかどうかを選択することができます。
ここで『on』を選択すると、『契約詳細』タブで登録した情報を基に、返済予定(各返済日における支払合計額及び元金・利息の内訳)が自動で算定されます。
計算結果については、各行の『編集』ボタンより修正することができるので、契約内容と異なる結果となっている場合は、修正しましょう。
それに対して『off』を選択した場合、返済予定表は自動計算されないため、手入力又はCSVファイルでアップロードして登録しなければなりません。
CSVファイルでアップロードする場合は、『契約詳細』タブ画面右上の『返済予定表のCSVアップロード』ボタンよりファイルをアップロードします。
会計freeeの消込用の未決済取引は、この、返済予定表を基に連携作成されます。
そのため、『契約詳細』のタブでは、その取引登録時に使用する勘定科目(元金返済分及び利息支払分)、及び、タグ等を登録しなければなりません。
登録が完了すると、登録した借入取引は、『契約一覧』から確認することができます。
『契約詳細』タブの入力項目の一覧と、各項目の入力内容は下記をご参照ください。
ここで留意しなければならないのは、借入時の取引については、借入金管理アプリから会計freeeへ連携して取り込む機能はないので、会計freeeへは、個別に取引登録を行わなければならないということです。
借入金管理アプリに借入契約の基本情報を入力すると、『契約詳細』タブの画面下部の『返済予定表プレビュー』で、返済予定(各返済日における支払合計額及び元金・利息の内訳)が自動で算定されます。
もし、自動計算された返済予定が、契約上の返済予定と一致していない場合は、登録情報に誤りがないかを確認してください。
『返済予定表プレビュー』が契約書と一致したら、『返済予定表に進む』ボタンをクリックをクリックして、『返済予定表』タブに進みます。
『返済予定表』タブでは、『返済予定表自動計算』の欄のonとoffを選択することで、返済予定表を自動計算するかどうかを選択することができます。
ここで『on』を選択すると、『契約詳細』タブで登録した情報を基に、返済予定(各返済日における支払合計額及び元金・利息の内訳)が自動で算定されます。
計算結果については、各行の『編集』ボタンより修正することができるので、契約内容と異なる結果となっている場合は、修正しましょう。
それに対して『off』を選択した場合、返済予定表は自動計算されないため、手入力又はCSVファイルでアップロードして登録しなければなりません。
CSVファイルでアップロードする場合は、『契約詳細』タブ画面右上の『返済予定表のCSVアップロード』ボタンよりファイルをアップロードします。
会計freeeの消込用の未決済取引は、この、返済予定表を基に連携作成されます。
そのため、『契約詳細』のタブでは、その取引登録時に使用する勘定科目(元金返済分及び利息支払分)、及び、タグ等を登録しなければなりません。
登録が完了すると、登録した借入取引は、『契約一覧』から確認することができます。
『契約詳細』タブの入力項目の一覧と、各項目の入力内容は下記をご参照ください。
【『契約詳細』タブの入力項目】
項目 | 入力内容 |
---|---|
契約詳細自動計算 |
入力された契約内容をもとに、返済額等の自動計算を行うかどうかを選択。 ■自動計算する 返済額等が自動計算される ■自動計算しない 返済額等は手動で入力を行う |
ステータス |
借入金管理への新規登録か既存かを選択。 |
タイトル |
借入金の名称などを入力。 (『契約一覧』ページで表示される) |
勘定科目(元金) |
会計freeeで元金返済する際にマイナスする勘定科目を入力。 |
勘定科目(利息分) |
会計freeeで支払利息を計上する勘定科目を入力。 |
取引先 |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『取引先』を入力。 |
部門 |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『部門』を入力。 |
品目 |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『品目』を入力。 |
メモタグ |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『メモタグ』を入力。 |
セグメント1タグ |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『セグメント』を入力。 |
セグメント2タグ |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『セグメント』を入力。 |
セグメント3タグ |
会計freeeの返済&利息支払いの仕訳に付ける『セグメント』を入力。 |
借入日 |
契約上の借入日を入力。 |
返済期限 |
契約上の最終返済日を入力。 |
金融機関名 |
借入元の金融機関名を入力。 |
当初借入金額 |
契約時の借入元金総額を入力。 |
現在残高 |
「当初借入金額」と同額が自動反映される。 |
元金計算 表示単位 |
元金計算の表示単位を選択。 |
元金計算 端数処理 |
元金計算の端数処理方法を選択。 |
貸付方法 |
証書貸付か手形貸付かを選択。 |
償却方法 |
次のいずれかを選択。 ■元金均等返済 元金の返済額が毎回同額 ■元利均等返済 元利元本+利息)の返済額が毎回同額 |
返済開始日 |
初回の支払日を入力。 ※元金据置期間があり、初期に利息のみを支払う場合 は、初回利息の支払日を入力 |
元金据置 |
元金の返済を据え置く期間があるかどうかを選択。 ■据置しない 据え置かない場合はこちらを選択。 ■据置する 据え置き期間がある場合はこちらを選択。 『据置期間』を入力する欄が出てくるので、元金の返済を留保いている期間を入力。 |
返済回数 |
契約上の返済回数を入力。 ※据え置き間の利息のみの 支払いについても、 1回にカウント。 |
返済元金(初回) |
初回の返済元金を入力。 ※据置期間がある場合は、 元金返済が開始後1回目の 支払いに含まれる元金額を 入力。 ※元金均等返済の場合のみ 入力。 |
返済元金(2回目以降) |
2回目の返済元金を入力。 ※元金均等返済の場合のみ 入力。 |
返済元金(最終回) |
最終支払日の返済元金を入力。 ※元金均等返済の場合のみ 入力。 |
返済サイクル |
1カ月毎等、返済支払いサイクルを入力 |
毎月返済日 |
毎月の返済日を入力。 |
休日対応 |
返済日が休日である場合の取扱いを選択。 ■休日前営業日 休日の前営業日に支払う場合選択 ■休日翌営業日 休日の翌営業日支払う場合に選択 |
利率 |
契約書上の利率を入力。 ※小数点以下第3位まで 入力。 ※借入期間の途中で利率が 変更される場合は、 一旦 当初利率を入力し、変更後 の利率について 『返済予 定表』でマニュアルで 修正。 |
利息計算 付利単位 |
契約書上の付利単位を選択。 |
利息計算 端数処理 |
契約書上の端数処理方法を選択。 |
利息計算 利息受入 |
契約書上の利息受け取り方法を、前払い、後払いから選択。 |
利息計算 休日補正 |
休日が祝日の場合の日数を利息計算に反映されるかどうかを選択。 |
利息計算 初回利息計算 |
両端入れか片端入れのどちらかを選択 |
利息計算 利息計算日数 |
360日か365日かを選択 |
実際の操作画面を用いた手続きの説明は、下記のfreee公式サイトの『借入金契約情報の登録』で紹介されています。
【freee公式マニュアルページリンク集】
■借入金契約情報の登録 |
さらに、下記のfreee公式Youtube動画の00:47-02:33で紹介簡単にされています。
※00:47-02:33をご視聴ください。
次のページでは、エクセルで作成した収入取引データをfreeeにアップロードして記帳する方法についてご紹介します。